Мастерская финансов
Шпаргалка
новичка-инвестора


Роберт Дж. Аллен: «Секрет финансового успеха состоит в том, чтобы тратить оставшееся после сбережения, а не сберегать оставшееся после траты
График распределения доходов человека в зависимости от возраста. В среднем, пик доходности приходится на 45 лет. И согласно статистке такому плану придерживается более 90% населения.
Вот что было бы, если бы в далеком 2000-м году кто-то гипотетически не побоялся и рискнул вложить 1000 рублей в разные активы и продал их в 2018 году.

А теперь представьте, если бы тот человек каждый месяц докладывал по 1000 р.

Через 18 лет, размер его капитал составлял бы 1,3 миллиона рублей!
Кстати, если кто-то думает, что инвестировать нужно было в доллар, то его доходность ниже красной линии, можете проверить
Первый шаг на встречу эффективным инвестициям
Но есть другой путь!
Чтобы что-то купить на бирже, открываем брокерский счет (сначала обычный, не ИИС, чтобы посмотреть и начать разбираться). Без него ценные бумаги купить не получится.

следующий шаг
Шпаргалка
новичка-инвестора
1
Правило выбора простое
выбираем одного из ТОП-брокеров России:
БКС
Финам
Тинькофф
Открытие
Если не уверены, можете открыть счета у двух-трех, т.к. у всех этих брокеров открытие ничего не стоит, и на стартовых тарифах клиенты платят только за сделки.
Пополнить брокерский счет у всех брокеров можно либо картой через приложение, либо перевести по реквизитам. Вам откроется сразу несколько счетов, но нужен только основной или, если открыли ИИС, то можете выбрать его.

В каждом приложении есть кнопка пополнить. Если не можете найти, напишите или позвоните в поддержку, телефон будет указан в приложении или его всегда найти на сайте брокера.

И, чтобы поэкспериментировать и получить прививку от страха сделать что-то не то, можно пополнить счет на 50 рублей и сделать первую покупку.

следующий шаг
2
Прививка к инвестированию поставлена, вы купили очень надежный актив — это аналог банковского депозита на бирже, и теперь самое время двигаться дальше и поставить цель. Тут важны сроки и суммы пополнения.

Основные три пути — выбирай куда пойти:
среднесрочная цель
3
Ставим цель
краткосрочная цель
долгосрочная цель
Помимо целей существует индивидуальное отношение к восприятию риска. Поэтому стоит обращать внимание не только на время, но на свои эмоции. И, если вы только начинаете, то возможно оптимальным будет начать с консервативного варианта, и по мере приобретения опыта добавлять риск.

Риск — это возможное снижение стоимости активов.

На графике сравнение поведения 2-х портфелей в кризис:
Оранжевым выделен портфель из ОФЗ, Синим — портфель из российских акций.
4
Внимание!
Рассмотрим пример с двумя вариантами портфелей:
Вариант 1:
Рискованный портфель 100% акции.
Купили акций на 100 000р.
При росте акций на 20% ваши вложения вырастут до 120 000р.
При снижении акций на 30% сумма активов на счете будет равняться 70 000р

Вариант 2:
Тоже рискованный портфель, но доля акций 70%, а облигаций 30%.
Та же сумма 100 000р.
На 30 000р. купили облигаций, на 70 000р. купили акций.
Если рынок акций вырос на 20%, то (70 000+20%)+(30 000+7%) = 116 100р.
А что будет если рынок акций упадет на 30%?
Тогда сумма активов на счете будет равняться (30 000+7%) +(70 000–30%) =81 000р.
Разница существенная!
Также вы можете посчитать, что будет с консервативным портфелем или умеренным. Не забывайте про риски, ведь акции не всегда растут, в отличии от облигаций, которые просто приносят стабильный денежный поток.
следующий шаг
Начинать лучше с небольших сумм. Так вы приобретёте тот самый драгоценный опыт и требуемые знания, а цена ошибки, даже если вы ее сделаете, будет не значительной, и не заставит вас переживать.

Учиться лучше на чужом опыте и ошибках — это как минимум выгоднее


следующий шаг
5
следующий шаг
6
Пример портфеля на основе теории «Вечного портфеля».
Доходность такого портфеля в рублях с 2002 года примерно равна 14% годовых.
7
По данным исследований JP Morgan среднестатистический инвестор зарабатывает в 2 раза меньше, чем простое следование за индексом широкого рынка. Причем, чем дольше он инвестирует, тем ближе к этому отставанию. Дело в том, что везение в рынке не работает, и если случайному инвестору повезло сегодня, в долгосрочном инвестировании он все равно пройдет все стадии рынка. И без знаний будет близок к среднестатистическому отставанию
Инвестирование — это знания.

И начинающего инвестора от опытного отличает лишь наличие технологии, которая доступна всем, кто готов учиться.

Как выбрать и купить свою первую акцию
Инвестиционный практикум
1
УРОК ПЕРВЫЙ
В какой валюте лучше инвестировать? В какой выгоднее покупать активы? Что делать, если одна и та же акция торгуется в разных валютах?

2
ВТОРОЙ УРОК
Что купить на рубли и на доллары? Собираем портфель, а не покупаем отдельные бумаги.

3
УРОК ТРЕТИЙ
Где лучше покупать активы и как это сделать? (где лучше открыть брокерский счет + сделки в прямом эфире).
4
БОНУС
Портфель из дивидендных лидеров России в подарок
Made on
Tilda