Портфель ведем с апреля 2022 года. Это долгосрочный непополняемый портфель, с ребалансировками и управлением как долям активов, так и по их составу. Сделок по нему проходит немного, 1-2 в месяц.
Стартовая сумма была 100 тыс. руб. На 20.11.2023 оценочная стоимость портфеля 141,7 тыс. р., накопленная прибыль 41,7%.
Для сравнения, индекс Мосбиржи за это период вырос на 20,4%.
Т.е. портфель в 2 раза опережаем индекс, при этом сейчас портфель умеренный, доли внутри: акции 60%, облигации 7%, золото в виде паев фонда 10,5%, валюта (юань и доллар) 13,75%, фонд денежного рынка 2,75%, свободные деньги 6%. Но состав и доли по портфелю периодики меняются.
Подробнее с составом портфеля всегда можешь ознакомиться тут:
https://intelinvest.ru/public-portfolio/489582/
Как присоединиться к портфелю. Глобально варианта два:
1️⃣Купить сразу все активы на вашу сумму. Если сумма больше, чем у нас, каждую позицию увеличиваете пропорционально, если меньше — уменьшаете.
Такая стратегия подойдет, если первоначальная сумма не очень крупная, и в дальнейшем портфель планируется пополнять. Например, начальная сумма 100 тыс. р. и вы собираетесь пополнять счет на 10 тыс. р. каждый месяц. В этом случае за год вы пополните счет на 120% от объема портфеля, поэтому цена начальной покупки не будет иметь существенного значения. Конечно, она будет отличаться от нашей, многие бумаги неплохо выросли. Но здесь надо мыслить большими горизонтами. Долгосрочный портфель — это не менее 5 лет. Всегда исходим из того, какие цели по бумаге, есть ли у нее перспективы. Если да, то и по текущим ценам ее можно купить и держать дальше.
Если портфель регулярно пополняется и бумаги докупаются, то на горизонте в 5-10 лет средняя цена будет совсем другой. Вопрос дальнейшего управления позициями гораздо важнее, чем первоначальная точка входа.
2️⃣Входить частями. Если сумма достаточно крупная относительно пополнений или значительных пополнений не предполагается, или просто страшно покупать все сразу, то можно разделить сумму на три части и покупать активы частями. Например, начальная сумма 300 тыс. и пополнения по 2 тыс. в месяц, т.е. за год вы добавите всего 8% от первоначальной суммы портфеля.
Тогда делим сумму на 3 части и покупаем активы на 1/3, а далее либо ждем отката и докупаем в момент просадки вторую часть, а затем третью. Либо сразу ставим себе временные рамки, например, зайти за полгода. И просто через 2-3 месяца покупаем еще на 1/3, и потом еще на 1/3.
Опять же, мыслим длинными горизонтами, в долгосрочных портфелях нет смысла гнаться и все купить разом или бояться, куда-то опоздать.
Оставлять деньги для усреднения и набирать позиции постепенно — хорошая тактика. За период даже в полгода в любом случае будут какие-то периоды коррекций, где можно будет купить дешевле. Хотя бывает и так, что рынок просто будет расти, но тогда опять же, эмоционально будет проще докупать, так как портфель уже будет в плюсе и вы будете уверены, что не попали на коррекцию.
В этом случае также стоит помнить, что на длинном промежутке важнее управлять портфелем и ребалансировать его, а не найти идеальную точку входа.
А пока ждете времени следующей покупки, не забывайте, что свободную сумму можно проинвестировать в короткие облигации или в инструменты денежного рынка, получив дополнительную доходность.
Если же остались вопросы, не забываете задавать их в нашем чате!